银行将严审开户资料:这几种人不能在银行开户 钦州360

发布时间:2020-02-12

這幾種人不能在銀行開戶

重慶晚報訊 你身份證丟失以後,別人拿去銀行開戶?現在不用[擔心 的英 文:worry about]這種風險了。昨日,重慶晚報[記者 的拚音:jì zhě]了解到,央行《關於加強開戶[管理 的拚音:guǎn lǐ]及可疑交易報告後續控製措施的[通知 的拚音:tōng zhī]》已下發到市內各商業銀行,有幾種人不能在銀行開戶了。

《通知》要求,銀行加強開戶管理,[有效 的英 文:valid]防範非法開立、買賣銀行賬戶及支付賬戶行為〖钦州360客服〗。

銀行應切實履行[客戶 的英 文:customer base]身份識別義務,杜絕假名、冒名開戶。銀行將有選擇地采取聯網核查身份證件、人員問詢、客戶回訪、實地查訪、公用事業賬單(如電費、水費等繳費憑證)驗證、網絡信息查驗等查驗方式,識別、核對客戶及其代理人真實身份,杜絕不法分子使用假名或冒用他人身份開立賬戶■钦州360消防培训■。

銀行將嚴格審查異常開戶情形,必要時會拒絕開戶。開戶時會被拒絕的情況[包括 的拚音:bāo kuò]:不配合客戶身份識別、有組織同時或分批開戶、開戶理由不合理、開立[業務 的拚音:yè wù]與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動等情形。

談及出台上述通知的背景時,《通知》披露,近年來,不法分子非法開立、買賣銀行賬戶(含銀行卡,下同)和支付賬戶,繼而實施電信詐騙、非法集資、逃稅騙稅、貪汙受賄、洗錢等違法犯罪活動案件頻發。一方麵,部分案件和監管實踐顯示,[一些 的拚音:yī xiē]銀行業金融機構和非銀行支付機構(以下簡稱支付機構)在開戶環節,客戶身份識別製[度 的拚音: dù]落實不嚴,存在著一定的業務管理和風險防控漏洞,為不法分子非法開立賬戶提供了可乘之機。

另一方麵,不少金融機構和支付機構在報送可疑交易報告後,未能對報告涉及的客戶、賬戶及資金采取必要控製措施,仍提供無差別的金融[服務 的拚音:fú wù],致使犯罪資金及其收益被順利轉移,洗錢等犯罪活動持續或最終[發生 的拚音:fasheng]

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