审计署:3家金融机构违规发补贴17亿余元 钦州360

发布时间:2020-07-28
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28日,審計署發布了關於交通銀行股份有限公司、國家[開發 的拚音:kāi fā]銀行股份有限公司和[中國 的英 文:China][出口 的拚音:chū kǒu]信用保險公司2013年[度 的英 文:attitudes]資產負債損益審計結果等3個公告■钦州360公文发布■。

審計發現,國開行總行存在購置商品房供領導長期無償使用,交通銀行違規發放不符要求的個人住房貸款24億元,以及中國信保在財政部明確批複不同意的情況下違規承保11。08億[美元 的英 文:měi yuán]並賠付1。74億元人民幣等諸多[問題 的英 文:foul-ups]钦州360联系方式■。此外,3家金融機構還在工資總額之外發放薪酬補貼、購買年金保險等17。91億。

為此,有關金融機構已處理260人次,向有關部門移送重大違法違紀問題49起。

□整體問題

3金融機構違規放貸168億元

審計署在金融方麵重點審計了交通銀行、國家開發銀行和中國出口信用保險公司,並繼續跟蹤調查重點商業銀行貸款投放情況。審計發現,3家金融機構違規放貸168億元,如交通銀行武漢青山支行在銀監部門[提示 的拚音:tí shì]鋼貿[業務 的英 文:跑死他們]騙貸風險的情況下,未認真核查武漢市佳創科工貿有限責任公司的鋼貿業務貸款申請,使其利用偽造的合同和發[票 的英 文:ticket]等騙貸1。6億元,取得貸款後不足一個月[企業 的拚音:qǐ yè]即停業,造成銀行損失1。45億元。此外,3家金融機構還在工資總額之外發放薪酬補貼、購買年金保險等17。91億。

發現10起地下錢莊等問題

審計發現,金融機構對中小企業融資的[支持 的英 文:support]力度還不夠。抽查銀行對415家中小企業的268。11億元貸款,利率上浮幅度最高75%;抽查轉貸機構對196家中小企業的轉貸款,轉貸利率[平均 的英 文:an average]上浮幅度超過75%。企業民間借貸風險也日益凸顯,審計發現10起涉嫌地下錢莊、非法集資等問題金額巨大。

整改176億處理260人次

對上述問題,有關金融機構已整改176億元,處理260人次,完善製度110項。審計已向有關部門移送重大違法違紀問題49起。

對這次審計結果披露的金融審計相關問題,審計署金融司相關[工作 的英 文:work]人員表示,審計發現金融機構違規放貸168億元,金額固然不小,但相對於抽查數萬億的貸款總量而言,占比不算很高,且金融機構自身通過強化風險防控和合規[管理 的英 文:managing],違規問題金額在逐年減少,此類“病情”,審計往往采取督促整改的“藥物治療”。而對於貪汙挪用、收受賄賂、騙取侵占和[一些 的拚音:yī xiē]損害群眾切身利益的問題,已“病入膏肓”,審計一般移交紀檢、司法部門進行“手術動刀”,通過辯證地、客觀地分析問題,懂大識小,對[經濟 的拚音:jīng jì]發展肌體進行[科學 的拚音:kē xué]診斷。

□專家說法

金融審計可約束創新風險

針對金融審計[如何 的英 文:how]“護航”國家金融[安全 的拚音:ān quán],中國人民[大學 的拚音:dà xué]漢青經濟與金融高級研究院副院長汪昌雲教授認為,對於中國[這樣 的英 文:then]一個金融大國來說,金融安全怎麽[強調 的英 文:emphasised]都不過分。國家金融機構要在保障國家金融安全上發揮“穩定器”的作用。

他認為金融審計存在兩方麵作用,一方麵通過對金融機構的實際審計發現問題,為相關管理部門提供[重要 的英 文:important]參考依據;另一方麵要起到“威懾性”作用,讓[這些 的英 文:These]國有金融機構時刻繃緊金融安全這根弦。每一家金融機構都做好風險管理,這樣金融[體係 的英 文:systems]才能比較安全。

除了當前金融審計所查出的金融機構違規放貸,以及違規為職工發津補貼等常規問題,汪昌雲透露,其實金融審計對金融創新隱藏的風險是有約束作用的。

如今,市場上的金融創新[產品 的英 文:product]層出不窮。汪昌雲表示,其實金融創新產品有很多隱藏風險。就理[[財產 的拚音:cái chǎn] 的英 文:property]品來說,募集資金要跟項目一一對應,這樣風險才好評估。但一些銀行做了很多項目,一個池子裏頭[可能 的拚音:kě néng]好幾十個項目,老百姓買理財產品,很難全麵考慮到風險。

汪昌雲認為,在這種情況下,通過金融審計就[可以 的拚音: kě yǐ]告知銀行,如果[出現 的拚音:chū xiàn]相關違規的問題,是會受到嚴厲處罰的。

金融審計應“走出去”

拋開當前的常規性金融審計,汪昌雲提出,其實金融審計“走出去”的部署工作也很緊迫。中國企業走出去是當下很熱的話題。他表示,金融機構配合國有企業走出去是國家戰略。沒有金融作為後盾,中國企業在國外生存和發展會麵臨很多困難。對於金融審計而言,這也是很重要的工作。

他分析,在“一帶一路”戰略下,中國企業對外投資越來越多,信貸規模很龐大,審計部門就要及時跟進,處理相關問題。目前金融審計“走出去”還在初始階段,未來這種業務會越來越多。審計部門[應該 的拚音:yīng gāi]著重研究這方麵問題,部署相關工作[已經 的拚音:yǐ jing]非常緊迫了。

□具體案例

國開行

購商品房給領導無償居住

審計發現,國開行總行存在購置商品房供領導長期無償使用,總行部分領導和海南分行職工向貸款企業低價購置商品房等問題。

在經營績效方麵,總行和江蘇分行在工資總額之外向職工發放補貼450。36萬元。

在風險管控方麵,2005年以來,山東等9家分行違規發放貸款130。45億元,[包括 的拚音:bāo kuò]:違規向不符合條件的項目和企業發放貸款114。05億元;未落實授信條件發放貸款2億元;貸款抵押物不合規等[其他 的英 文:other]違規問題涉及貸款14。40億元。

在廉潔從業方麵,2013年,總行超出財政部規定標準,為職工多計提和繳存住房公積金6587。13萬元。

至2014年6月底,[浙江 的英 文:Zhejiang]等11個分行超標準配備公務用車14輛;總行在已完成公車改革的情況下,仍為在京的32個內設部門配備公務用車53輛。

國開行目前正在組織進行整改,已製定和完善規章製度44項,並對相關責任人進行了處理,具體整改結果由其向社會公告。

交通銀行

額外向員工發補貼等14億

交通銀行總行和上海、江蘇分行等分支機構、子公司在工資總額之外向員工發放交通、通訊補貼和購買年金保險等14。59億元。

在法人貸款管理方麵,廣東、江蘇、上海、湖北、浙江等分行2008年至2014年違規向不符合貸款條件的項目和企業發放貸款37。57億元;山東和浙江分行2010年至2014年違反規定程序發放貸款2。7億元;北京分行2009年至2012年共有12。86億元貸款支取方式及用途不合規。

交通銀行2008年至2013年違反國家差別化信貸政策,發放不符合貸款利率或首付比例要求的個人住房貸款4266筆,共計24億元;北京、浙江分行2010年至2012年違規發放其他個人貸款0。65億元。

2011年,交通銀行違規決策改擴建張江數據處理[中心 的英 文:center](上海)三期項目,概算投資9364萬元;將通泰大廈第16層裝修作為總行北京管理部[招待 的英 文:reception]所,總投資927。31萬元。

交通銀行目前正在組織進行整改,已製定完善相關規章製度40項,並對相關責任人進行了處理,具體整改結果由其向社會公告。本次審計發現相關違法違紀問題線索,已依法移送有關部門進一步調查處理。

中國出口信用保險公司

違規承保11億美元已賠付1。74億元人民幣

中國出口信保公司本部和部分分支機構還超出財政部批複[預算 的拚音:yù suàn]發放工資、在薪酬之外向職工發放各類補助共計23344。93萬元。

在風險管控方麵,2009年至2013年,中國信保在財政部明確批複不同意的情況下違規開辦國內投資保險,累計承保11。08億美元,已[發生 的英 文:occasionally occurred]賠付1。74億元人民幣。

在理賠追償管理方麵,[陝西 的英 文:Shaanxi][分公司 的拚音:fēn gōng sī]2013年3月超出國內貿易險理賠範圍賠付3641萬元;寧波分公司2008年至2013年有203個案件在賠付後未及時移交追償部門進行追償。

在融資擔保管理方麵,2012年至2013年,中國信保在1家公司反擔保措施不足的情況下,為該公司1億元流動資金貸款提供擔保,最終發生賠付損失5031。55萬元。

廉潔從業方麵,2009年至2013年,公司本部和陝西、江蘇、寧波、上海、浙江分公司超出規定標準為職工繳存住房公積金2871。11萬元。2013年,公司本部超範圍、超標準列支出國費、業務招待費等89。04萬元。

此外,中國信保還存在未按規定實行企業年金製度、未按財政部要求清退租賃辦公用房、為職工購買商業保險未按規定代扣代繳個人所得稅,以及責任追究製度未嚴格執行等問題。

中國信保目前正在組織進行整改,已製定完善相關規章製度26項,並對相關責任人進行了處理,具體整改結果由其向社會公告。

京華時報[記者 的拚音:jì zhě] 趙鵬

(3金融機構違規發補貼17億餘元)

編輯:SN182

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